Entre enero y junio de 2025, la Superintendencia de Bancos identificó 47 entidades que operan de forma ilegal en Ecuador, ofreciendo créditos, captando dinero o promoviendo inversiones sin contar con autorización legal.

Estas actividades violan lo establecido en el Código Orgánico Monetario y Financiero, y en algunos casos ya han derivado en procesos judiciales por estafa y captación ilegal de dinero.

Entidades no autorizadas simulan legalidad

El organismo de control advirtió que ninguna persona natural o jurídica ajena al sistema financiero nacional está autorizada para brindar servicios exclusivos de las entidades financieras reguladas. Asimismo, está prohibido utilizar publicidad engañosa que sugiera respaldo legal o institucional.

¿Cómo se detectan estas entidades ilegales?

La detección se realiza a través de un sistema de monitoreo que incluye:

–Seguimiento en redes sociales y plataformas digitales

–Denuncias ciudadanas

–Trabajo conjunto con la UAFE, Fiscalía y Policía Nacional

Una vez identificadas, la Superintendencia emite alertas públicas, abre investigaciones formales y promueve acciones legales.

Sanciones en curso

Varios de los responsables ya enfrentan procesos judiciales. Algunos han sido sentenciados con penas privativas de libertad, multas económicas y confiscación de bienes. La entidad recordó el caso de Big Money en Quevedo como un ejemplo de los riesgos de estas operaciones fraudulentas.

Recomendaciones para la ciudadanía

La Superintendencia exhortó a la ciudadanía a:

–Verificar en su portal oficial el listado actualizado de entidades no autorizadas.

-Consultar el catastro público de entidades financieras legalmente registradas y supervisadas.

–Desconfiar de promesas de dinero fácil y evitar entregar recursos a instituciones no reguladas.

El organismo enfatizó que mantenerse informado es clave para prevenir fraudes y proteger los ahorros personales.