La Superintendencia de Bancos intensificó los controles sobre la circulación de billetes de USD 100 y USD 50 en el sistema financiero ecuatoriano, como parte del proyecto CLEAR (Criminal Laundering Exposure and Analytics Resource), lanzado el 17 de julio de 2025 en Quito con el respaldo del Gobierno de Estados Unidos y la OEA. Esta iniciativa busca combatir el lavado de activos mediante una plataforma tecnológica que permitirá rastrear el origen, movimiento y destino final de los billetes de alta denominación.

Según datos preliminares, entre enero de 2024 y marzo de 2025 ingresaron al sistema financiero USD 801,5 millones en billetes de alta denominación, de los cuales USD 713 millones fueron en billetes de USD 100. El registro corresponde a 21 bancos, y el dinero fue depositado principalmente por 438.197 personas naturales y 22.710 empresas.

Las provincias con mayores montos registrados son Guayas, Zamora Chinchipe y Loja, aunque en algunas zonas se detectaron transacciones únicas por montos superiores a USD 980.000, lo que ha encendido las alertas. “Lo importante es reconocer si estos billetes son lícitos o no”, explicó Francisco Garzón, intendente general de la Superintendencia de Bancos.

Con el apoyo de la Embajada de Estados Unidos, el proyecto CLEAR permitirá detectar tempranamente operaciones sospechosas y fortalecer la capacidad del país para mitigar el lavado de activos, según destacó el funcionario Cazco durante la presentación oficial.